Mis à jour le 15 mars 2022 à 14h44
Le Centre antifraude du Canada (CAFC) profite du mois de prévention de la fraude pour avertir la population que les fraudes d’extorsion et les arnaques de placements en cryptomonnaie ont explosé ces dernières années.
L’extorsion demeure le type de fraude le plus signalé au CAFC en 2021 avec un total de 14 202 rapports reçus.
Il s’agit du type de fraude le plus courant où des tactiques d’usurpation d’identité sont utilisées.
Stratagème habile
Les consommateurs et entreprises peuvent être contactés par téléphone, courriel ou messagerie texte par des fraudeurs qui se font passer pour des policiers, agents du gouvernement, employés de banque et représentants de compagnie d’hydroélectricité.
Variantes
Les fraudeurs tentent d’obtenir le numéro d’assurance sociale (NAS) en affirmant qu’il est compromis ou lié à une activité criminelle.
Ils demandent aux victimes des renseignements personnels comme le NAS, leur date de naissance, nom, adresse et soldes de comptes bancaires.
Autre tactique, les fraudeurs peuvent se faire passer pour des employés de l’Agence des services frontaliers du Canada (ASFC).
Ils tentent alors de faire croire que Postes Canada a intercepté un colis renfermant des substances illégales adressées à la personne contactée.
Dans un message automatisé, les fraudeurs invitent les gens à composer le 1, après quoi ils demanderont de fournir des renseignements personnels et retirer de l’argent pour le déposer dans un «compte sécuritaire».
Comment se protéger
Aucun organisme gouvernemental ne contacte les particuliers pour signaler le blocage de leur NAS.
Encore une fois, il est primordial de ne jamais divulguer de renseignements personnels au téléphone à un inconnu.
Surtout, il ne faut pas présumer que les numéros de téléphone qui apparaissent sur son afficheur sont authentiques.
Il faut savoir que les fraudeurs manipulent l’afficheur afin que des numéros commençant par un indicatif régional y apparaissent.
D’ailleurs, cette technologie de «falsification des données de l’appelant» est facilement accessible.
N’empêche, il est important de se méfier de tout appel automatisé demandant d’appuyer sur le 1 pour parler à un agent.
Cryptomonnaie
Dans cet autre type de fraude de plus en plus courant, les fraudeurs se font passer pour des amis, proches ou autres et offrent de fausses occasions de placement pour voler de l’argent.
Les occasions d’investissement offriraient un rendement supérieur à la normale ou un revenu financier réel mais, souvent, les investisseurs perdaient une grande partie, voire la totalité, de leur argent.
Les fraudes liées à l’investissement sont les escroqueries les plus signalées, en fonction des pertes en dollars déclarées en 2021.
Modus operandi
La majorité des fraudes liées à l’investissement qui sont signalées comprennent des placements en cryptomonnaie effectués par des Canadiens qui ont vu des annonces trompeuses.
Habituellement, les victimes téléchargent une plateforme de négociation et virent de la cryptomonnaie dans leur compte de négociation.
Dans la plupart des cas, les victimes sont incapables de retirer leur argent.
Autres méthodes
Les fraudeurs usurpent l’identité de personnes de confiance afin de rendre leurs occasions d’investissement crédibles et d’obtenir un plus gros montant d’argent des victimes.
Un stratagème de rencontre devient une «occasion d’investissement».
Les fraudeurs compromettent des comptes de médias sociaux et ciblent les amis d’utilisateurs pour solliciter des «occasions d’investissement».
Ces malfaiteurs téléphonent à leurs victimes pour solliciter des «occasions d’investissement» et leur demander l’accès à distance à leur ordinateur.
Il y a aussi de fausses occasions d’investissement qui consistent en une offre initiale de jetons; ou des courriels qui proposent une occasion d’investissement en cryptomonnaie.
Également, plusieurs occasions d’investissement sont publicisées dans les médias sociaux.
Comment éviter de se faire prendre
Le Centre antifraude du Canada demande aux gens de toujours faire des recherches sur le groupe qui propose une occasion d’investissement et d’étudier la faisabilité du projet.
On conseille aussi de vérifier la réputation de l’entreprise.
Très crucial, il faut prendre garde quand on envoie de la cryptomonnaie – souvent, les opérations ne peuvent pas être annulées.
C’est pourquoi il est nécessaire de vérifier si les entreprises de placement sont enregistrées auprès de l’agence des valeurs mobilières de sa province ou à l’aide du moteur de recherche national.
Si on reçoit un message suspect d’un ami de confiance, il est recommandé de confirmer l’envoi du message auprès de cette personne en communiquant avec elle par un autre moyen.
Finalement, il ne faut jamais envoyer des placements en cryptomonnaie dans des services de négociation légitimes à d’autres adresses de cryptomonnaie. (B.L.)
