Mis à jour le 24 novembre 2023 à 17h28
Selon une étude d’HelloSafe, la prime moyenne d’assurance habitation a atteint 984$ au Québec en 2023.
Il s’agit d’une augmentation de 38% en 8 ans, puisque la moyenne provinciale se situait à 709$ en 2015.
Cette hausse importante s’explique en partie par l’augmentation du coût moyen par sinistre qui a progressé de 42,9% entre 2015 et 2020. Il en coût désormais 14 177$ en moyenne aux compagnies d’assurance pour chaque sinistre réglé. En 2015, la moyenne était plutôt de 9920$.
«Les catastrophes naturelles sont de plus en plus fréquentes et coûteuses, peut-on lire dans le Mémoire prébudgétaire 2023 pour le Québec du Bureau des assureurs canadiens. Le Québec a été frappé ces dernières années par plusieurs événements météo extrêmes qui ont eu des conséquences importantes sur les communautés touchées: les inondations des printemps 2017 et 2019, les tornades à Gatineau en septembre 2018, les vents violents et fortes pluies de l’automne 2019 et finalement les vents violents et fortes pluies en août 2022 et en décembre.»
En 2022, ce sont 532 millions de dollars qui ont été payés par les assureurs au Québec, seulement pour les catastrophes naturelles, ce qui en fait la deuxième année la plus coûteuse des 20 dernières années. «Pour cette même année, le coût des sinistres catastrophiques au Canada s’est chiffré à 3,1 milliards de dollars et s’ajoute au bilan financier des assureurs», précise-t-on.
Parmi les moins chères
Malgré cette hausse, le Québec se classe parmi les provinces canadiennes les moins chères en matière de prime d’assurance habitation.
L’Ontario arrive en tête de liste avec une prime moyenne de 1487$, suivi de la Saskatchewan (1100$), du Manitoba (1032$) et de l’Alberta (1000$).
À l’inverse, Terre-Neuve-et-Labrador (780$), l’Île-du-Prince-Édouard (781$) et le Nouveau-Brunswick (781$) sont les trois provinces où le coût demeure le moins élevé.
Satisfaction
Par ailleurs, 67,8% des Québécois se disent satisfaits ou très satisfaits de leur assurance habitation actuelle. 12,9% des personnes sondées ont plutôt démontré de l’insatisfaction, tandis que 9,8% se disent très insatisfaites.
Les données recueillies mettent aussi en évidence les motivations principales des Québécois à souscrire à une assurance habitation. Parmi celles-ci, notons la protection contre les incendies (61,3%), la protection contre le vol et la couverture de responsabilité civile (41,9%), la protection contre les dégâts d’eau (35,5%) et la protection contre les catastrophes naturelles (12,9%).
La compétitivité des prix (58,1%) est plutôt cité comme la raison principale pour les choix d’une assurance précise. Le service à la clientèle réactif (41,9%) est également très important, suivi des options de personnalisation (25,8%) et de la couverture étendue (16,1%). (N.P.)
