Mis à jour le 28 mars 2024 à 22h23
L’Indice de BMO sur l’amélioration des finances révèle que les Canadiennes sont 12% plus susceptibles que les hommes de se sentir de plus en plus préoccupées par les pressions économiques associées à l’inflation (63% versus 51%) et à l’augmentation du coût de la vie (66% versus 54%).
En examinant comment les conditions économiques actuelles affectent la confiance financière des Canadien.ne.s et leurs approches en matière de planification financière, le sondage a révélé un net écart entre les hommes et les femmes au niveau des pressions économiques, de la sécurité financière et de l’amélioration des finances.
Pressions économiques
En termes de pressions économiques, 63% des femmes déclarent que leurs inquiétudes concernant l’inflation ont augmenté au cours des 3 derniers mois, contre 51% des hommes.
De plus, deux tiers (ou 66%) des femmes indiquent que leurs inquiétudes concernant le coût de la vie ont augmenté au cours des 3 derniers mois, soit 12% de plus que les hommes.
Sécurité financière
En lien avec la sécurité financière, 43% des femmes déclarent que leurs inquiétudes concernant leur situation financière se sont accrues au cours des 3 derniers mois, soit 8 % de plus que les hommes.
Les femmes sont aussi 7% plus susceptibles de se sentir moins confiantes dans leur situation financière et 5% plus susceptibles de se sentir moins à l’aise financièrement qu’elles ne l’étaient il y a un an, par rapport aux hommes.
Plus des deux tiers des hommes (69%) ont suffisamment d’économies pour faire face à une situation d’urgence inattendue, comparativement à 63% des femmes.
Amélioration des finances
En ce qui concerne l’amélioration des finances, les femmes sont 8% moins enclines à penser qu’elles améliorent leurs finances, par rapport aux hommes (37% des femmes contre 29% des hommes).
Finalement, plus d’un tiers (35%) des femmes déclarent que l’incertitude quant à leur avenir financier les empêche d’améliorer leurs finances, soit 5% de plus que les hommes.
«Bien que les femmes aient fait des progrès significatifs sur le marché du travail et dans les affaires, leur sécurité financière et leur possibilité de se constituer un patrimoine à long terme sont entravées, car elles continuent d’être touchées de façon disproportionnée par la conjoncture économique, a déclaré Gayle Ramsay, chef aux services bancaires courants, segments, accroissement de la clientèle, pour BMO, par voie de communiqué. En travaillant avec un conseiller, elles peuvent bénéficier d’une perspective et de conseils pertinents en matière de planification financière et améliorer leurs connaissances financières, ce qui est essentiel pour renforcer leur autonomie financière et améliorer leurs finances.»
Améliorer ses finances
Si les trois quarts des femmes (75% contre 78% des hommes) estiment maîtriser leurs finances, elles sont 7% moins nombreuses à avoir établi un budget annuel pour leur ménage et 4% moins nombreuses à disposer d’un plan financier écrit.
Parmi les 68% de femmes qui se sont fixé des objectifs financiers, les plus importants sont l’épargne-retraite (57%), l’épargne-vacances (51%), le remboursement des dettes (43%) et l’épargne en vue d’un achat important comme une voiture ou un gros appareil électroménager (32% contre 40% des hommes).
Bien que moins de la moitié (44%) des femmes aient déclaré que leur famille les avait aidées à acquérir des connaissances financières pendant leur enfance en leur parlant de budget, d’épargne et de planification financière, les jeunes femmes de la génération Z (âgées de 18 à 24 ans) étaient les plus susceptibles d’avoir reçu un soutien de leur famille en matière d’éducation financière (62%).
Conseils
Voici quelques conseils que BMO adresse aux femmes en matière de finances personnelles:
- Soyez conscientes de votre trésorerie en suivant vos flux d’argent entrants et sortants.
- Veillez à vous fixer des objectifs à court, moyen et long terme, et faites le point régulièrement pour vous assurer d’améliorer vos finances pour pouvoir atteindre ces objectifs.
- Établissez et développez votre crédit. Tirez parti des solutions de renforcement du crédit, telles qu’un outil d’évaluation du crédit, un prêt pour bâtir le crédit ou une carte avec garantie, et surveillez régulièrement la cote de votre rapport de crédit.
- Établissez un budget ou un plan d’épargne pour les achats importants tels qu’une voiture, des vacances ou un nouvel appareil électroménager.
- Lorsque vous évaluez ce que vous devez, remboursez d’abord les dettes dont le taux d’intérêt est le plus élevé.
- Évaluez les dépenses courantes telles que les services de diffusion en continu, les abonnements au câble et à l’internet, les abonnements à un centre de remise en forme ou les fournisseurs de services téléphoniques, et négociez des prix plus bas lorsque c’est possible ou efforcez-vous de réduire ou d’éliminer les programmes que vous n’utilisez pas souvent.
- Consultez un conseiller financier ou un banquier pour vous assurer que vos habitudes d’épargne et de paiement vous permettent d’atteindre vos objectifs à court et à long terme et que vous disposez des bons outils financiers pour y parvenir.
(C.P./IJL)
